6月1日，加拿大《犯罪所得(洗钱)和恐怖主义融资法》的修正案生效，其中一项修正案肯定了比特币等加密货币的资产属性，将 加密货币交易所 ，支付处理商和其他加密货币公司在法律上认可为货币服务业务(MSB)进而纳入监管，由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)管辖。
图片源自Medium
修正案的出台背景
该修正案对加拿大的加密货币交易商来说具有重要的意义，是众多比特币加拿大倡导者与加拿大财政部、FINTRAC和其他加拿大政府机构合作5年努力的结果。
2014年6月，加拿大议会表决通过的C-31法案，其中包括对《犯罪所得(洗钱)和恐怖主义融资法》的修正案，提议将比特币公司(称为"加密货币交易商")列为货币服务企业(MSB)的一个类别纳入监管。
此后，FINTRAC参与了界定 "加密货币交易"的确切含义以及适用于这一类企业的具体规则。但大部分工作是围绕着排除非托管钱包、节点、挖矿和其他与交易或支付处理无关的活动等事项展开的。
此次修正案重要意义在于回答了涵盖哪些具体活动以及监管的技术性问题。该修正案早在2019年6月通过，旨在填补《犯罪所得(洗钱)和恐怖主义融资法》中的一些空白，但直到2020年6月1日才开始生效。更新后的立法框架扩展了FINTRAC的监管权限，以更大范围地涵盖使用加密货币开展业务的海外公司的运营。
该修正案指出：“ MSB现在将包括使用加密货币进行交易的国内外企业。这些交易活动包括加盟货币兑换服务和价值转移服务。”
这表明了两方面内容，加拿大政府认为加密货币可能会被作为洗钱、恐怖主义融资等非法活动的工具，但同样认可处于监管框架内，并遵守相应法律法规的加密货币交易所。
修正案对加密企业提出新要求
被认定为从事"加密货币交易"的企业，与开展传统货币兑换或支付处理业务一样，必须在FINTRAC注册成为货币服务企业。但注册不等同于“许可”，无需经过政府的批准才能经营加密货币兑换业务。如若未遵守注册程序，加密企业或将面临坐牢和巨额罚款的风险。
对交易商来说，无论其业务是否设在加拿大，但凡服务对象为加拿大境内的个人或实体，或为加拿大客户提供相关服务，都必须向FINTRAC注册为外国货币服务企业(MSN)。
加拿大该法案的修订某种程度上是受FATF旅行规则的影响。可以看到，为了更好的履行反洗钱及恐怖主义融资监管义务，当前各国都在对本国加密货币监管进行有针对性的修订，加强行业监管。加密货币公司有必要时刻保持警惕，履行相应的KYC义务，毕竟，监管可绝不会含糊。
加拿大数字货币牌照是什么类型的
您好 很高兴回答这个问题
在加拿大经营的金钱服务业务(MSBs)受加拿大反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。 加拿大监管机构是加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)。 除了监管该行业，FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的报告，并为该行业发布更新行业条例。 如果你在魁北克做生意，你也会受到金融市场协会(AMF)的监管。 AMF是魁北克省政府监管该省金融市场的机构。 此外，作为一个收集个人资料的机构，加拿大私隐专员公署将规管你在个人资料方面的做法。 行业成员也可能受到额外的省级要求，这取决于你在哪里做生意。
如果你是一家金钱服务公司，你需要知道所有适用于你的义务。 这包括在FINTRAC注册您的业务，向FINTRAC报告，保存记录，识别您的客户，并有一个合规计划。
如你在加拿大经营业务，向公众提供下列服务，你即属金钱服务:
外汇交易:进行交易，您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。
资金支付：使用电子资金转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。
兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。 这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。
在加拿大经营的金钱服务业务(MSBs)受加拿大反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。 加拿大监管机构是加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)。 除了监管该行业，FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的报告，并为该行业发布更新行业条例。 如果你在魁北克做生意，你也会受到金融市场协会(AMF)的监管。 AMF是魁北克省政府监管该省金融市场的机构。 此外，作为一个收集个人资料的机构，加拿大私隐专员公署将规管你在个人资料方面的做法。 行业成员也可能受到额外的省级要求，这取决于你在哪里做生意。
如果你是一家金钱服务公司，你需要知道所有适用于你的义务。 这包括在FINTRAC注册您的业务，向FINTRAC报告，保存记录，识别您的客户，并有一个合规计划。
如你在加拿大经营业务，向公众提供下列服务，你即属金钱服务:
外汇交易:进行交易，您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。
资金支付：使用电子资金转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。
兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。 这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。
全球有哪些企业公开持有数字货币?
全球29家知名公司持有超过300亿美金的数字资产最近出现了一种新趋势，因为许多知名公司决定利用比特币（BTC）进行储备，而不是持有传统持有的资产。 在Microstrategy购买了价值2.5亿美元的BTC之后，这一趋势开始逐渐流行起来。 不久之后，该公司继续购买了更多的比特币。 经过几次购买，Microstrategy已将其持有量增加到70,470 BTC或供应量的.336％。 收购Microstrategy之后，Square Inc.等企业就开始了收购。 和Ruffer投资公司加入了比特币的购买趋势。 根据门户网站的数据，很多公司持有超过110万个比特币或价值超过300亿美元的加密资产。 在十亿美元的Microstrategy公司在八月份购买了价值2.5亿美元的比特币之后，知名公司持有的大量比特币储备开始膨胀。 现在有29家公司持有加密货币代替股票和现金等传统储备。
到目前为止，在网站上总共列出了29家公司，该网站将所有公司划分为三个不同的部分。 公开交易，私人和类似ETF的持有人。
共有15家公开交易的公司，包括Microstrategy Inc.，Galaxy Digital Holdings，Square Inc.，Hut 8 Mining Corp，Voyager Digital LTD，Riot Blockchain，Inc.，Bit Digital，Inc.，Coin Citadel Inc.，Advanced Bitcoin Technologies AG，Digitalx，Hive区块链，Cypherpunk Holdings Inc.，Bigg Digital Assets Inc.，Argo Blockchain和Frmo Corp.这15家公开交易的公司的总市值约为100,003BTC，持有比特币资金的私人公司部分包括四家私人公司，包括Mtgox kk，，Tezos Foundation和Stone Ridge Holdings Group。 在所有四家公司的储备中，私人公司的总市值比上市公司多317,383BTC。
列表的底部有九个类似于ETF的持有人，其基金包括Grayscale Bitcoin Trust，Coinshares，Ruffer Investment，3iq The Bitcoin Fund，Grayscale Digital Large Cap，Bitwise 10 Crypto Index Fund，WisdomTree Bitcoin，21shares AG ，以及ETCGroup的比特币ETP。
其中包括加拿大餐馆连锁店Tahinis和加拿大图形软件公司Snappa。 Tahini的餐饮连锁店透露，该公司将其所有现金储备都换成了BTC，而Snappa则表示，该公司将40％的现金储备用于比特币交易。 加拿大上市公司Mogo也刚刚宣布将其储备的1.5％投资于比特币，并计划明年购买更多。 当Tahini决定告诉其财务顾问之后，他将立即购买比特币时，他建议使用黄金。 餐馆老板说，贵金属黄金已经成为可靠的避风港。
该公司在推特上写道：“我们看着我们的财务顾问，并告诉他，由于比特币，黄金将变成骗局。 ” 塔希尼补充说：“他笑了，居高临下地回到了6000年的论点上。 ”
申请加拿大MSB牌照需要哪些资料？
申请加拿大MSB牌照，需要以下条件：
监管条件
1. 加拿大注册的公司。
2. 大合法地址。
3. 境内的银行账户。
4. 公司联系电话。
5. 合规专员或股东的背景调查。
6. 拥有适当的业务架构，公司人员有一定的数字货币发行的资质
7. 财务状况良好。
8. 至少2名负责人员，其中1 名董事1名合规专员。
Fintrac MSB牌照所需提交的材料
1. 司基本资料料，税号。
2. 公司股东、董事详细资料
3. 办公室地址
4. 服务类型选择
5. 总交易金额
6. 银行账户信息
7. 合规专员联系方式
8. 分支机构
牌照申请工作流程：
牌照的金融业务方案设计
2.准备与撰写申请材料
3.向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请
4.申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。
5.若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交
加拿大的MSB牌照名声大噪，分析其原因。 还是跟它的用途有关系。 加拿大牌照是为数不多的，既适用于交易所等货币业务，也主力监管与外汇市场。 因此，不论是做交易所、数字货币、还是从事外汇行业的企业。 都可以选择该牌照。